Другое

    Стейкинг или криптолендинг? Выбираем между Cosmos, Neutrino Dollar (USDN), Tezos и другими доходными активами

    Новости

    Аналитик Capriole Investments указал на то, что Bitcoin ждет рост

    Генеральный директор Hedgeye Кит Маккалоу написал в Твиттере, что Биткоин все еще движется в бычьем направлении. Между тем, главный...

    Роберт Кийосаки считает, что сейчас последнее время купить BTC ниже 2 000 долларов

    Автор книги «Богатый папа, бедный папа» и известный защитник золота и биткоина Роберт Кийосаки намерен покупать больше золота, пока...

    Глава Coinbase рассказал о сотрудничестве с секретной службой США

    Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг на своей странице в Twitter защищал спорное решение своей компании о продаже аналитических инструментов...

    В скором времени Bitcoin установит свой новый уровень хешрейта сети

    В последнее время хэшрейт биткоина достиг нового рекордного максимума - более 125 EH/s, что означает, что сеть крупнейшей в...

    Чарльз Хоскинсон сообщил о мошенничестве в YouTube, где раздают Cardano

    Генеральный директор IOHK Чарльз Хоскинсон поднял тревогу по поводу очередной мошеннической раздачи токенов на YouTube. Мошенники запустили удаленный прямой эфир...

    Десятки платформ предлагают высокодоходный стейкинг и лендинг криптовалюты. Что выбрать –  классические PoS-монеты или стейблкойны? Кастодиальное решение или некастодиальное? И как оценить реальную доходность? Читайте в нашем материале. 

    В последний год сегменты лендинга и стейкинга переживают настоящий бум популярности.  Десятки активов, множество платформ, широчайший разброс ставок и условий — начинающему инвестору может быть непросто во всем этом разобраться. 

    Если раньше главное решение, которое нужно было сделать, – это выбор между стейкингом  PoS-монет и лендингом стейблкойнов, то сейчас появились даже гибридные решения вроде USD Neutrino. Кроме того, сама услуга депонирования доступна на разных видах площадок, от централизованных бирж до dApp-ов. 

    Разумеется, большинство инвесторов волнует один вопрос: как заработать побольше с минимальным риском? Чтобы на него ответить, стоит проанализировать преимущества и недостатки стейблкойнов и  PoS-активов с разных точек зрения.

     

    Чем стейкинг отличается от лендинга?

    Термин «стейкинг» часто употребляют неправильно, как аналог слова «депозит». На самом деле при стейкинге владелец сохраняет контроль над активом и лишь делегирует определенные права пользования. Это возможно только для ряда монет на базе алгоритма Proof-of-Stake, таких как Cosmos, Tezos, Kava и др. 

    Ситуация со стейблкойнами сложнее. Только один из них — USD Neutrino (USDN) поддерживает настоящий стейкинг. Остальные можно только отдавать взаймы (криптолендинг). При этом вы действительно передаете свои монеты в пользование кому-то другому, со всеми вытекающими отсюда рисками. 

    Конечно, с точки зрения инвестора эти технические тонкости не имеют особого значения. Важно то, что вы получаете регулярный процент от своего стейка или депозита. Однако для ясности мы не будем смешивать эти два вида дохода.

    Рассчитываем реальный профит

    Так же, как реальная доходность вклада в банке зависит от инфляции, доходность стейкинга и лендинга зависит от динамики цены. 

    Стейблкойны по определению не должны быть подвержены волатильности. Поэтому, если лендинговая платформа предлагает, скажем, 2% за депозит в USDT, то таким и будет реальный профит. Разумеется, при условии, что курс действительно будет стабилен (см. “Анализируем риски”). 

    Исключение — USD Neutrino, у которого динамическая доходность. В зависимости от того, какой процент от общего количества монет вложен в стейкинг и как меняется цена обеспечивающего актива WAVES, профит может варьироваться от 8% до 15% и выше.

    Напротив, PoS-активы известны своей волатильностью. Скажем, монета ATOM с начала 2020 г. потеряла в цене более 30%. Это значит, что инвесторы, купившие актив в январе, пока что остаются в минусе, несмотря на номинальную ставку доходности выше 8%. 

    Номинальные ставки PoS-монет удобнее всего сравнивать на сайте Staking Rewards. 

    Если вознаграждение за стейкинг какой-то монеты кажется вам привлекательной, обязательно посмотрите на график ее цены и рассчитайте реальный профит за последние несколько месяцев. Зачастую именно самые доходные монеты — самые волатильные.

    Анализируем риски

    Можно выделить три фактора риска, относящихся именно к самим монетам: 

    1) Волатильность. Как мы уже видели, падение цены PoS-койна может «съесть» весь профит, хотя возможно и обратное: скажем, цена Tezos в этом году уже выросла на 115%.

    С другой стороны, стабильность цены стейблкойнов тоже не стоит принимать как должное. В случае централизованных монет, таких как USDT, курс поддерживается за счет доверия публики к активу. Если это доверие будет подорвано, курс вполне может упасть. Однако риск все же невелик, поэтому лендинг и стейкинг стейблкойнов в целом безопаснее в плане волатильности.

    Победитель: стейблкойны 

    2) Характер проекта. Задача любого стейблкойна — служить средством накопления, хранения и перемещения ценности. Люди покупают стейблкойны, чтобы сохранить и приумножить капитал, поэтому создателям нет необходимости разрабатывать дополнительный продукт. Напротив, любая PoS-монета — это, по сути, токен какой-то блокчейн-платформы, у которой есть своя задача — например, обеспечить интероперабельность блокчейнов. Если создателям это не удастся, то рынок может потерять интерес к монете, и ее цена упадет.

    Победитель: стейблкойны 

    3) Риски площадки. Обязательно разберитесь, к какому типу относится конкретная платформа — кастодиальному или некастодиальному (децентрализованному). В первом случае вы передаете свои активы под контроль площадки, где они могут быть украдены хакерами, а то и самой администрацией. Во втором случае активы остаются под вашим контролем благодаря механизму делегирования.

    Победитель: нет. Если платформа децентрализованная (например, dYdX, Staked.Fish, Neutrino dApp), то риск одинаково низкий что для стейблкойнов, что для PoS-активов.

    Условия, предлагаемые платформами

    Стейблкойны можно депонировать прежде всего на специализированных лендинговых сайтах, таких как децентрализованные Aave, Fulcrum и Compound, а также кастодиальные BlockFi или Nexo. Кроме того, депозитные счета предлагают биржи, такие как Bitfinex и Binance. Комиссии платформ сильно различаются: скажем, Poloniex платит 4,45% по депозитам в USDT, а Hodlnaut — 8,30%. Подробнее ставки можно сравнить на сайте Loan Scan.

    Отдельно стоит отметить стейкинг USD Neutrino, обеспечивающий максимальную фактическую доходность: стейблкойн можно “стейкать” на биржах Waves.Exchange и KuCoin, а также в децентрализованном приложении Neutrino dApp

    Для сравнения предложений по PoS-стейкингу можно использовать уже упомянутый сайт Staking Rewards. Ставка по одной и той же монете может отличаться в 1,5 раза, поэтому внимательно изучите список. Часто бывает, что наиболее привлекательный процент — у мелких, малоизвестных площадок с потенциально высокими рисками.

    Одна из полезных опций на сайте — возможность убрать из списка кастодиальные платформы. Кстати, названии большинства площадок присутствует слово staking, поэтому их сложно отличить друг от друга: Stakin, Staked, Staking Lab и т.д.

    В плане доступности и разнообразия предложений PoS-активы пока что имеют преимущество перед стейблкойнами: на рынке более 100 площадок для стейкинга и лишь около 30 — для лендинга.

    У каждого инструмента — свои достоинства

    Невозможно дать однозначный ответ на вопрос о том, что лучше — стейкинг или криптолендинг,  PoS-монеты или стейблкойны. Все зависит от того, какой уровень риска приемлем для инвестора. Если вы хотите прежде всего сохранить капитал в условиях кризиса, то безусловно стоит отдать предпочтение стейблкойнам, причем на некастодиальных площадках, а еще лучше – децентрализованным, вроде Neutrino и DAI. При этом вовсе необязательно жертвовать доходностью: скажем, ROI монеты USDN (USD Neutrino) достигает 8-15%.

    Если вы хотите просто поэкспериментировать с криптоинвестициями, вложив небольшую сумму, то PoS-монета вроде Tezos — отличный выбор. Есть высокий риск потерять часть инвестированных средств, но вы можете также заработать 20% и больше. 

    Популярность стейкинга и лендинг свидетельствуют о «взрослении» рынка. Эти инвестиционные инструменты нового поколения отлично подходят для того, чтобы сберечь средства и заработать в условиях текущей кризисной ситуации. Поэтому не откладывайте: начинайте анализировать предложения прямо сейчас.

    Сергей Ковалев
    Сергей Ковалев
    Журналист по призванию. Имеет в своем арсенале около 20 лет преподавателем в средней школе. Наличие математических знаний и преподавательского опыта дает ему возможность доходчиво подавать материал. О биткоин впервые услышал в 2013 году и сразу начал изучать его. На своих уроках он рассказывает о технологии блокчейн, так как считает ее прорывом человечества. С нашим сайтом сотрудничает со дня его основания. Именно Сергей Ковалев написал более 500 обзоров альткоинов и токенов, которые опубликованы на BitBetNews. Искренне верит в прогноз Луки Маньотты.

    Также на Bitbetnews

    История криптографии: от возникновения до наших дней

    Привет, читатели. Сегодня мы поговорим о науке, которую можно назвать основой основ цифрового мира — о криптографии....

    Простыми словами для новичков о том, что такое блокчейн

    Председатель Сбербанка России, Герман Греф заявил, что блокчейн – это технология, которая может разрастись до масштабов интернет. Такая новость...

    Простыми словами для чайников о том, что такое криптовалюта

    Приветствуем тебя. Мы решили посвятить статью нашим новым читателям, которые только начинают изучать криптовалюты и все, что с ними...

    Что такое фиатная валюта? Виды и примеры фиатных денег. Отличие фиата от криптовалют

    Привет, читатели. Если вы хоть немного читали о криптовалюте, то наверняка слышали о ее многочисленных достоинствах по...

    Что такое майнинг простыми словами?

    Здравствуйте дорогие друзья, в сегодняшней статье мы расскажем вам, что такое майнинг. Ведь если рассматривать сферу криптовалют, то это...

    Обзоры кошельков

    Лидеры мнений

    Инструкции по покупке криптовалют

    - Advertisement -

    Популярные категории

    ТОП кошельков для криптовалют или лучший кошелек для криптовалют

    Октябрь, для нашего блога был не только месяцем обзора криптовалютных бирж, но и месяцем обзора криптовалютных кошельков. Поэтому, мы...

    ТОП обменников криптовалют или лучший обменник криптовалют

    Хола амигос. Таким приветствием мы решили добавить немного испанской нотки в наши будни. Данную статью, мы решили посвятить обменникам...

    ТОП криптовалютных бирж | Лучшая криптобиржа | Рейтинг 2020

    Привет друзья! В данной статье, мы представим вам Рейтинг криптобирж 2020 года, по мнению редакции сайта BitBetNews. Представленные в данном...

    ТОП брокеры криптовалют или лучший криптоброкер

    Привет друзья, сегодня мы расскажем о брокерах принимающих криптовалюту. В этой сфере, мы проработали не один год, поэтому...

    Рейтинг криптовалютных бирж

    Друзья, время идет, а рынок криптовалют развивается все больше и терпит изменения. Сегодня, мы решили обновить свой рейтинг криптовалютных...

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here